Признаки, по которым банки смогут блокировать перевод, определит Центробанк на основе статистических данных и сложившейся банковской практики.

Как правило, это:
- выход в систему «Клиент-банк» в другой стране и отправка платежного поручения, - могут у банка возникнуть подозрения, что системой пользуется не сам клиент, а третье лицо, и перевод будет приостановлен.
— нетипичные распоряжения: фирма оказывает услуги, а переводит деньги на покупку крупной партии товаров.
- внимание банка могут привлечь платежи в выходные и праздники,
- крупные переводы на покупку недвижимости, акций и другие нестандартные перечисления.

Если банк увидел операцию без согласия клиента, то он обязан заблокировать одновременно доступ к системе «Клиент-банк». Система «Клиент-банк» рассматривается как электронное средство платежа, если при ее использовании клиент составляет, удостоверяет и передает распоряжения на перевод денежных средств (ч. 19 ст. 3 Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ). А новый закон предусматривает прямую обязанность банка приостановить доступ к электронному средству платежа (ч. 9.1 ст. 9 Закона № 161-ФЗ в новой ред.).

Банк обязан уведомить клиента о блокировке операции способом, который стороны установили и в договоре: по почтовому адресу, электронному адресу клиента, а также по номеру мобильного телефона.